Gestora de patrimoni familiar

Banca Temes sobre Banca i Finances
Tipus de bancs Banc central Banc · Caixa d'estalvis  · Microcrèdit  · Banca cooperativa  · Cooperativa de crèdit  · Notificador  · Banc de custòdia  · Dipositari  · Crèdit a l'exportació  · Inversió  · Industrial  · Mercantil  · Mutual  · Nacional  · Neobanc  · Extraterritorial  · Postal  · Privat · Minorista  · Universal  · Fintech
Comptes bancaris Dipòsit bancari · Compte d'estalvis  · Compte corrent  · Compte administratiu  · Dipòsit a termini
Targetes bancàries Targeta de caixer automàtic  · Targeta de crèdit  · Targeta de dèbit  · Prepagament
Enviament de fons Cambra de compensació de pagaments  · Pagament mòbil  · Gir bancari  · Ordre de traspàs d'efectiu  · Transferència bancària  · Xec  · Transferències de fons
Conceptes bancaris Emprèstit  · Creació monetària  · Caixer automàtic  · Regulació bancària  · Banca anònima  · Banca islàmica  · Banc privat  · Banca ètica  · Participacions preferents  · Cèdula hipotecària  · Deute subordinat  · Banc dolent  · Banc zombi
Mercats financers Mercat monetari  · Mercat interbancari de préstecs  · Actors dels mercats financers  · Finances corporatives  · Finances personals  · Finances públiques  · Family office  · Regulació financera

Una gestora de patrimoni familiar o oficina familiar (anglès: family office)^[1] és una empresa privada que s'encarrega de la gestió de les inversions i del patrimoni d'una família adinerada, generalment amb almenys entre 50 o 100 milions d'euros en actius invertibles, amb l'objectiu de créixer i transferir riquesa de manera efectiva entre generacions. El capital financer de l'empresa és la riquesa pròpia de la família.

Les gestora de patrimoni familiar també poden encarregar-se de tasques com ara la gestió del personal domèstic, organitzar viatges, gestió de propietats, tasques de comptabilitat i nòmines del dia a dia, gestió d'assumptes legals, serveis de gestió familiar, governança familiar, educació financera i d'inversors, coordinació d'accions filantròpiques i fundacions privades i planificació de la successió. El funcionament d'una oficina familiar pot costar més d'un milió de dòlars l'any, de manera que el patrimoni net de la família normalment supera els 50-100 milions d'euros en actius invertibles. Algunes oficines familiars accepten inversions de persones que no són membres de la família propietària.^[2][3] Algunes empreses que atenen diversos clients poden oferir serveis de psicologia de la personalitat per als membres de la família per donar suport a una millor alineació i comunicació entre els seus membres.^[4]

Una gestora de patrimoni familiar és o funciona igual que una corporació o societat de responsabilitat limitada, amb professionals i personal de suport. Els professionals reben una compensació segons el seu acord amb la família, normalment amb incentius basats en els beneficis o les plusvàlues generades per la gestora. Sovint es construeixen al voltant dels actius bàsics que es gestionen professionalment. A mesura que es creen beneficis, els actius es despleguen en inversions. Poden invertir en capital d'inversió privat, oportunitats de capital risc, fons de cobertura i béns i negocis comercials o immobiliaris. Moltes oficines familiars recorren als fons de cobertura per a l'alineació dels interessos en funció dels objectius d'avaluació de riscos i rendibilitat. Algunes oficines familiars es mantenen més passives i només assignen fons a gestors externs.^[5]